الإمتثال الشرعي Shariah Compliance و الرقابة الداخلية في عمليات التكافل

يمثّل الامتثال الشرعي Shariah Compliance الركيزة الأساسية التي يقوم عليها قطاع التكافل، إذ يضمن توافق جميع الأنشطة التشغيلية والمنتجات والاستثمارات والإجراءات المؤسسية مع أحكام الشريعة الإسلامية. ومع توسّع شركات التكافل في بيئات تنظيمية وتنافسية أكثر تعقيدًا، أصبحت الحاجة إلى حوكمة شرعية قوية وأنظمة رقابة داخلية فعّالة ضرورة لحماية مصالح المشتركين، وإدارة المخاطر التشغيلية، وتعزيز الشفافية، وترسيخ الثقة لدى أصحاب المصلحة.

يسهم إطار الرقابة الداخلية المصمّم بشكل متقن في تمكين شركات التكافل من تحديد المخاطر ومعالجتها، وتعزيز الحوكمة، ورفع كفاءة العمليات، ومنع الاحتيال، وضمان الالتزام بالمتطلبات التنظيمية والمعايير الشرعية. كما يتيح دمج الامتثال الشرعي ضمن أنظمة الرقابة المؤسسية الشاملة تحقيق مستويات أعلى من المساءلة، ودعم الحوكمة المؤسسية الرشيدة، واستدامة المؤسسة على المدى الطويل.

تقدّم هذه الدورة التدريبية المعرفة والمهارات العملية اللازمة لتأسيس وتقييم وتعزيز أطر الامتثال الشرعي وأنظمة الرقابة الداخلية داخل مؤسسات التكافل. وسيتم خلاله استعراض هياكل الحوكمة، وآليات المتابعة والامتثال، وإدارة المخاطر، والتدقيق الشرعي، والرقابة التشغيلية، والمتطلبات التنظيمية، وأفضل الممارسات العالمية الداعمة لكفاءة واستدامة عمليات التكافل.

بنهاية هذه الدورة التدريبية سيكون المشاركون قادرين على:

• فهم مبادئ الامتثال الشرعي في عمليات التكافل.
• تعزيز أطر الحوكمة الشرعية وآليات الإشراف.
• تصميم وتنفيذ أنظمة رقابة داخلية فعّالة.
• دمج إدارة المخاطر ضمن أنشطة الامتثال الشرعي.
• تحسين الرقابة التشغيلية عبر وظائف التكافل المختلفة.
• تعزيز المتابعة الرقابية وإعداد التقارير التنظيمية.
• تقييم فعالية الرقابة الداخلية وأداء الحوكمة.
• تطبيق المعايير الدولية وأفضل الممارسات في القطاع.
• الحد من المخاطر التشغيلية والتنظيمية ومخاطر عدم الامتثال الشرعي.
• تطوير استراتيجيات التحسين المستمر للحوكمة والرقابة الداخلية.

هذه الدورة التدريبية موجّهة لـــــ:

• أعضاء هيئات الرقابة الشرعية
• مديري الامتثال
• المدققين الداخليين
• مديري المخاطر
• مختصي الحوكمة المؤسسية
• رؤساء الامتثال
• رؤساء إدارة المخاطر
• مديري المالية
• مديري العمليات
• المستشارين القانونيين
• مختصي الشؤون التنظيمية
• مديري فروع التكافل
• مسؤولي الرقابة الداخلية
• أعضاء لجان التدقيق
• المختصين في الحوكمة والامتثال وإدارة المخاطر

تجمع هذه الدورة التدريبية بين التطبيق العملي وأفضل الممارسات العالمية من خلال:

• عروض تفاعلية
• دراسات حالة عملية
• مناقشات جماعية
• ورش تقييم المخاطر
• تمارين الرقابة الداخلية
• محاكاة أنشطة المتابعة والامتثال
• مراجعات الحوكمة
• جلسات إعداد خطط العمل