الوكالة المصرفية

تُعرف الوكالة المصرفية على أنها العملية التي يتم فيها التعاقد بين الكيان الخاص و بين أحد المصارف التجارية مع مراعاة تشريعات محددة لتقديم خدمات محددة بالنيابة عن البنك. و يكون هذا الكيان مجهزاً بالمهارات اللازمة لتقديم الخدمات المصرفية الأساسية وفقاً للمعايير التي وضعها البنك. مما سيتيح لك فرصة الوصول إلى المنتجات و الخدمات المالية في مكان أقرب إلى العميل، مما يؤدي إلى كسر و إزالة بعض العوائق التي تعترض سبيل الإدماج المالي مثل التكلفة و سهولة المنال.

ستساعدك هذه الدورة التدريبية التفاعلية الشاملة و المختصة بالوكالة المصرفية من أندرسون للتدريب على فهم فوائد الوكالة المصرفية و خاصة في سياق إقتصاد ناشئ، كما ستساعدك على التنفيذ العملي للمبادئ من أجل تحقيق الفائدة المرجوة من النموذج.

كما تسعى هذه الدورة التدريبية إلى تزويدك بمهارات مثل تقييم المخاطر التنظيمية و وضع و تنفيذ ضوابط جيدة التصميم و بناء علاقات مع الوكلاء و تحديد السياسات المالية و المعرفة العملية بهدف الإستفادة من فوائد المصارف التي تقدمها الوكالات مما يعزز قيمة أصحاب المصلحة. ستقوم هذه الدورة التدريبية حول الوكالة المصرفية بتسليط الضوء على ما يلي:

• نظرة عامة عن الوكالة المصرفية و فوائدها
• نظرة متعمقة على بيئة التحكم و تنفيذ الضوابط
• تحليل المخاطر المختلفة التي تؤثر على الوكالة المصرفية
• إرشادات عملية للعمل مع الوكلاء
• الأدوات اللازمة لحساب المعاملات و التكامل مع التقارير المالية
• وضع خارطة الطريق لتنفيذ نموذج للوكالة المصرفية

منهجية الدورة التدريبية:

سوف تستخدم هذه الدورة التدريبية مجموعة متنوعة من تقنيات التعلّم المثبتة لضمان أقصى قدر من الفهم و الإستيعاب و الإحتفاظ بالمعلومات المقدّمة. و هي دورة تفاعلية بشكل كبير تشجع الحضور على المشاركة من خلال مجموعة من المحاضرات و المناقشات الجماعية و التدريبات العملية و دراسات الحالة و الجلسات الجانبية المصممة لتعزيز المهارات الجديدة. و قد تم وضع دليل شامل للدورة ليكون عملياً و سهلاً في الإستخدام لتيسير عملية التعلّم.

عبر حضور هذه الدورة التدريبية المقدمة من أندرسون، سيتمكن المشاركون من:

• تحديد نموذج الوكالة المصرفية الذي يمكن تطبيقه عملياً
• تحديد المخاطر و تقييم التأثير المتعلق بهذا الشأن
• تحديد و تطبيق الضوابط المناسبة لتقليل المخاطر
• وضع نموذج مالي داخلي يقوم المحاسبون بإدراجه
• تسوية معاملات الوكالات
• وضع خارطة الطريق لدمج و تنفيذ نموذج الوكالة المصرفية

هذه الدورة التدريبية المقدمة من أندرسون مناسبة لنطاق واسع من المتخصصين الذين لديهم معرفة عملية بالقطاع المصرفي ممن قد شاركوا في الإدارة المالية لمؤسساتهم أو لمن يرغبون في توسيع مهاراتهم الفنية المهنية، و على وجه التحديد في القطاع المصرفي:

• المحاسبون الذين يرغبون في فهم نطاق الوكالة المصرفية
• المدراء الماليين الذين يرغبون في الحصول على فهم أفضل للتنفيذ الإستراتيجي للوكالة المصرفية
• مراجعو الحسابات الخارجيون الذين يرغبون في تطوير مهاراتهم التقنية و إمتثالهم
• مراجعو الحسابات الداخليون الذين يرغبون في فهم كيفية إضافة القيمة
• أي من المتخصصين الآخرين ممن يرغبون في توسيع معارفهم التقنية

• المقدمة و الغاية من برنامج التدريب
• تعريف الوكالة المصرفية
• الأنشطة النموذجية
• المحظورات
• الهيكل / البنية النموذجية
• الوكالات المصرفية في العالم

• تحليل الصناعة
• تحليل المخاطر
• إدارة المخاطر
• غسيل الأموال
• حماية المستهلك

• الأدوار و المسؤوليات الرئيسية للمؤسسة المالية
• تحديد الضوابط المناسبة و تنفيذها
• بناء علاقة مصرفية بين الوكالات
• تقييم الوكلاء
• الإشراف على الوكلاء

• تسوية المعاملات
• المتطلبات التكنولوجية
• سياسات المحاسبة
• تسوية المعاملات
• الإدارة و إعداد التقارير المالية

• التحليل الإستراتيجي لتحديد النموذج و السوق
• وضع خارطة طريق للخدمات المصرفية للوكالات
• تنفيذ أفضل الممارسات
• التنفيذ العملي في المنظمة
• الخاتمة

سيتم تقديم شهادة أندرسون الخاصة بإتمام الدورة التدريبية للمشاركين الذين يقومون بحضور الدورة التدريبية و إتمامها.